Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) trage un semnal de alarmă privind o nouă metodă de fraudă desfășurată prin aplicațiile WhatsApp, Telegram și alte platforme sociale, care se prezintă sub forma unei „comunități educaționale și investiționale”.
Potrivit instituției, escrocheria funcționează prin crearea de grupuri aparent active, populate cu conturi automate („bots”), în care așa-ziși „mentori” sau „consilieri în investiții crypto” oferă semnale de tranzacționare și promit câștiguri garantate. Membrii sunt încurajați să investească sume mici la început și să recruteze prieteni, familie sau colegi, fiind recompensați pentru fiecare persoană adusă, potrivit TVRInfo.
Grupurile folosesc clasamente false și premii inexistente pentru a crea impresia unei comunități de succes. Victimele sunt instruite să cumpere criptomonede și să le transfere într-un „cont de tranzacționare” al unei presupuse companii autorizate. Platforma afișează tranzacții fictive cu profit, pentru a câștiga încrederea investitorilor și a-i determina să transfere sume tot mai mari.
Când victimele cer retragerea banilor, li se solicită plata unor taxe inventate – comisioane, taxe AML sau impozite – care nu duc niciodată la returnarea fondurilor.
Recomandările ASF pentru protecția utilizatorilor:Opriți imediat comunicarea cu persoanele implicate și refuzați orice solicitare de plată suplimentară; Verificați dacă firma de investiții este autorizată de ASF sau de o autoritate similară din UE, consultând Registrul ASF;Nu divulgați informații personale sau financiare;Raportați și blocați grupurile suspecte pe WhatsApp și Telegram.
ASF a fost înființată în 2013 și supraveghează piețele asigurărilor, pensiilor private și pieței de capital din România.
